Si vous avez une position ouverte sur votre compte à la fin de chaque jour de négociation (17 h HE), la position est considérée comme détenue du jour au lendemain et soumise à des frais ou à un crédit de financement pour refléter le coût de financement de votre position (par rapport à la marge utilisée). Ces frais ou ce crédit sont basés sur le taux interbancaire.

Les coûts de financement sont calculés par position et peuvent être des frais ou un crédit sur votre compte, selon que vous détenez une position acheteur/longue ou une position vendeur/courte, et après avoir également pris en compte l'impact de nos frais d'administration.

*où la valeur de la position = taille de la position x prix à la fin de la journée de négociation (17 h HE)

Il vous suffit de sélectionner l'instrument que vous souhaitez négocier et le système calculera à la fois le taux de financement annualisé (y compris les frais administratifs spécifiques) et le coût de financement quotidien anticipé sur la base des taux en vigueur. De plus, vous verrez également les taux de financement historiques.

Les taux sont basés sur une combinaison des taux « SWAP » du lendemain des fournisseurs de liquidités sous-jacents, ajustés par les frais d'administration spécifiques à l'instrument, et annualisés.

Les taux incluent des frais administratifs de 2,5 %, plus le taux de référence alternatif pertinent*, annualisé. Cela est représenté par un taux négatif, et donc une charge.

Lorsque le taux de référence alternatif pertinent* est supérieur à nos frais d'administration de 2,5 %, le taux utilisé sera la différence entre les deux, annualisé. Cela se traduit par un taux positif, et donc un crédit.

Lorsque le taux de référence alternatif pertinent* est inférieur à nos frais d'administration de 2,5 %, le taux utilisé sera la différence entre les deux, annualisé. Cela est représenté par un taux négatif, et donc une charge.

Différentes classes d'actifs se règlent à des jours différents.

Les transactions sur devises, or et argent se règlent généralement sur une base T+2, ce qui signifie en fait que le financement de fin de semaine est généralement appliqué deux jours plus tôt le mercredi (triplant le taux quotidien habituel), bien que ce calendrier soit également affecté par les jours fériés.

Les indices entrent généralement en ligne de compte dans le financement affecté par les fins de semaine un vendredi (triplant le taux quotidien habituel), bien que ce calendrier soit également influencé par les jours fériés.

Par conséquent, le taux de financement réel pour un jour donné peut refléter plus d'une journée de coûts.

Aucun frais ou crédit de financement n'est appliqué aux comptes des clients pendant la fin de semaine. Consultez notre FAQ pour des exemples de coûts de financement.

Les prix de nos CFD sur les matières premières, les métaux (à l'exception de l'or et de l'argent) et les obligations sont basés sur des contrats à terme sous-jacents. Lorsqu'un contrat à terme sous-jacent arrive à échéance, nous calculons le taux de base, qui représente la différence de prix entre le contrat à terme arrivant à échéance et le contrat à terme suivant.

À partir de ce moment, notre prix de CFD est calculé comme la valeur actuelle du prix du prochain contrat à terme standardisé, en utilisant le taux de base pour le calcul de la valeur actuelle. La valeur actuelle est calculée en continu, seconde par seconde.

Les coûts de financement sur les CFD de matières premières, de métaux (à l'exception de l'or et de l'argent) et d'obligations sont donc calculés en continu, seconde par seconde.

Pendant la durée de la transaction, les frais/crédits de financement résultants sont débités/crédités à la fin de chaque journée (17 h HE), y compris les fins de semaine et jours fériés, et lorsque la transaction est clôturée.