Chi phí tài chính

Nếu bạn có một vị thế mở trên tài khoản vào cuối mỗi ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ ET), vị thế đó được coi là được giữ qua đêm và phải chịu một khoản phí hoặc khoản ghi có tài chính để phản ánh chi phí tài trợ cho vị thế của bạn (liên quan đến khoản ký quỹ được sử dụng).
Chi phí tài chính được tính trên cơ sở mỗi vị thế và có thể là một khoản phí hoặc một khoản ghi có vào tài khoản của bạn, tùy thuộc vào việc bạn nắm giữ vị thế mua/mua khống hay vị thế bán/bán khống. Khoản phí hoặc khoản ghi có tài chính cũng tính đến tác động của phí quản trị của chúng tôi.

Khoản phí hoặc ghi có tài chính hàng ngày = quy mô vị thế x lãi suất tài trợ hiện hành/365.

Khoản phí hoặc ghi có tài chính hàng ngày = giá trị vị thế* x lãi suất tài trợ hiện hành/365.
*trong đó giá trị vị thế = quy mô vị thế x giá cuối ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ ET).

Lãi suất tài trợ (hay ‘lãi suất qua đêm’ đối với các sản phẩm ngoại hối) thay đổi tùy thuộc vào công cụ tài chính và có thể thay đổi hàng ngày. Lãi suất tài trợ được báo giá theo lãi suất hàng năm. Mỗi công cụ tài chính có hai loại lãi suất báo giá: một cho vị thế mua/mua khống và một cho vị thế bán/bán khống.
Khi lãi suất tài trợ âm, tài khoản của bạn sẽ bị ghi nợ một khoản, và khi lãi suất tài trợ dương, tài khoản của bạn sẽ được ghi có một khoản.

Bảng dưới đây cho thấy cách chúng tôi tính lãi suất tài trợ cho giao dịch CFD ngoại hối, kim loại và chỉ số.

Các nhóm tài sản khác nhau thanh toán vào các ngày khác nhau.

Các giao dịch ngoại hối và kim loại (ngoại trừ đồng) thường thanh toán trên cơ sở T+2, có nghĩa là chi phí tài chính cuối tuần thường được áp dụng sớm hơn hai ngày, vào thứ Tư (gấp ba lần phí hàng ngày thông thường), mặc dù thời gian này cũng bị ảnh hưởng tương tự bởi các ngày lễ. Xin lưu ý rằng USD/CAD thanh toán trên cơ sở T+1 và do đó áp dụng chi phí tài chính ba ngày, vào thứ Năm.

Các chỉ số và hàng hóa (bao gồm đồng) thường tính chi phí tài chính cuối tuần vào thứ Sáu (gấp ba lần phí hàng ngày thông thường), mặc dù thời gian này cũng bị ảnh hưởng tương tự bởi các ngày lễ.

Theo đó, lãi suất tài trợ thực tế vào ngày bất kỳ có thể phản ánh chi phí lớn hơn chi phí một ngày.

Tài khoản của khách hàng không được cộng hoặc trừ khoản phí tài chính vào cuối tuần.

Xem Câu hỏi thường gặp của chúng tôi để biết các ví dụ về chi phí tài chính cho các vị thế CFD.

Giao dịch CFD hàng hóa của OANDA (bao gồm đồng) không có ngày hết hạn. Để đạt được điều này, OANDA tạo ra giá CFD hàng hóa bằng cách áp dụng lãi suất chênh lệch hoặc chiết khấu (được gọi là "lãi suất cơ sở") cho giá của hợp đồng tương lai cơ sở.

Khi một hợp đồng tương lai gần hết hạn, lãi suất cơ sở cho hợp đồng tiếp theo được tính bằng cách sử dụng giá của hợp đồng gần hết hạn và hợp đồng tiếp theo. Việc áp dụng lãi suất cơ bản này khiến giá CFD hội tụ về giá hợp đồng tương lai đang hoạt động khi hợp đồng tương lai đang hoạt động này gần đến ngày hết hạn bằng cách di chuyển giá CFD cao hơn hoặc thấp hơn. Chiều của biến động này được quyết định bởi giá của hợp đồng tương lai đang hoạt động và giá CFD. Ví dụ, nếu giá của hợp đồng tương lai đang hoạt động cao hơn giá CFD, thì việc áp dụng lãi suất cơ sở sẽ khiến giá CFD tăng cao hơn để hội tụ về hợp đồng tương lai đang hoạt động.

Lãi suất tài trợ được áp dụng cho hàng hóa vào cuối ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ ET) nhằm bù đắp cho biến động giá được tạo ra do phương pháp định giá này, và do đó có thể là tín dụng hoặc ghi nợ tùy thuộc vào việc bạn mua khống hay bán khống và biến động giá là thuận hay nghịch và tác động của phí quản trị bổ sung.

Khoản phí hoặc khoản ghi có tài chính = quy mô vị thế x lãi suất tài trợ hiện hành x [thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản.

OANDA tính phí tài chính trên giao dịch CFD hàng hóa (bao gồm đồng) bằng cách sử dụng lãi suất cơ sở với một tỷ lệ % phí quản trị được áp dụng.

Đối với các vị thế mua khống, tài khoản của bạn sẽ được ghi nợ theo lãi suất cơ sở cộng với 2,5% phí quản trị. Đối với các vị thế bán khống, tài khoản của bạn sẽ được ghi có theo lãi suất cơ sở trừ đi 2,5% phí quản trị (có thể dẫn đến phí nếu lãi suất cơ sở nhỏ hơn phí quản trị).

Phí tài chính đối với các CFD tiền kỹ thuật số như sau:

Phí tài chính hàng ngày = (khối lượng vị thế x lãi suất tài trợ) x 1/360

Phí tài chính 1 ngày sẽ được tính từ Thứ Hai đến Thứ Năm; và phí tài chính 3 ngày được tính vào Thứ Sáu.

Lãi suất tài trợ cho tất cả CFD tiền kỹ thuật số sẽ như sau:

Vị thế mua khống = - 25% - SOFR

Vị thế bán khống = - 25% + SOFR